反洗钱中的可疑金融交易识别

我国金融业的迅速发展和金融信息化的不断深入，使得金融活动不仅瞬间完成，而且金融交易数量持续增长，金融机构每天都会有数以亿计的海量交易发生。要在海量金融交易中识别匿藏于其中的可疑交易，仅仅依赖人工识别是比较困难的。加之，可疑金融交易识别不仅涉及领域知识、客户背景知识及客户行为模式，还与不断变化的洗钱方式和途径密切相关。由于洗钱活动越来越专业化，特别是现代金融体系越来越复杂，金融产品创新层出不穷，给可疑金融交易识别带来极大的挑战。此外，能否有效识别已经发生的可疑金融交易，还取决于所采用的识别方法、技术和手段的有效性。本书是由张成虎教授及其博士研究生与西安交通大学金融商务智能与反洗钱研究中心近年来对基于数据挖掘技术与方法的可疑金融交易识别研究与应用的部分成果的系统总结，得到了国家自然科学基金“基于数据挖掘的可疑金融交易识别研究”项目的资助。其中第一章、第二章由张成虎、赵小虎、尹为撰写；第三章—第五章由张成虎、赵小虎、杨彬、陈明哲撰写；第六章由张成虎、李时、周东、陈明哲撰写；第七章由张成虎、尹为、杨彬撰写。张成虎教授负责全书的策划和大纲的拟订，并负责全书的统篡和修改。博士生陈明哲为本书的出版做